Vytvořím Vám komplexní strategii, která se zaměří na optimalizaci Vašich financí.

• vytvořím pro Vás finanční plán, který bude přímo odpovídat Vaším životním cílům a aktuální finanční situaci.
  
• díky tomuto plánu si v budoucnu splníte finančně nákladné cíle, kterými nejčastěji jsou pořízení vlastního bydlení, dřívější doplacení hypotéky, studium děti, nový automobil, cestování a finanční nezávislost (RENTA).
• naučím Vás základní principy finanční gramotnosti, jak fungovat s penězi. Jak vysokou rezervu mít, kolik odkládat na dlouhodobý horizont a jak vysoká by měla být pojistná ochrana.
• pravidlo 10% příjmu odkládat je super pro začátek, ale ve finančním plánu se podíváme více do hloubky a nastavíme plán opravdu na míru Vaší situaci. Pokud například nemáte likvidní rezervu na spořícím účtu, nedává žádný smysl začít s dlouhodobějším investováním.
• díky pravidelným investicím a tvorbě majetku se připravíte na důstojný důchod, o který se stát nejspíše nepostará.

Chcete mít opravdový přehled a pořádek ve svých financích ?

Finanční plán je naprostým základem každého zodpovědného člověka a mladé rodiny. Obor finančního plánování se za poslední roky obrovsky posunul a můžeme využít moderních nástrojů ke zdravému fungování s penězi.

Každý znáte výživový plán a z jakého důvodu se po něm začnete koukat, většinou až jakmile je problém. To by ale ve financích mohl být nenávratný moment, proto doporučuji svůj finanční plán mít již při Vaši první práci, nebo jakmile jste založili rodinu a začnete finančně přemýšlet jako rodina. Máte společné příjmy a výdaje, taktéž i rezervu. Toto je ideální čas pro konzultaci semnou.

Mám mnoho mladých klientů a rodin, kteří své peníze začali efektivně spravovat a investovat již ve velmi mladém věku. Dnes mají pod 30 let a na investičních účtech mají vyšší statisíce, ke kterým mají téměř okamžitý přístup.

Mnoho klientů ke mně přijde až ve věku 40+ let. Stále je tu mnohaletý horizont produktivního věku a efektivním pracováním s penězi se dá dosáhnout až skvělých výsledků.

Základem finančního plánu je pravidelné investování, dostatečná rezerva a to nejnutnější pojištění, na skutečně nepříjemné životní situace. V tomto se naše práce liší od standardního pojišťovnictví, kde zbytečně přeplácíte drahé pojistné produkty, nedej bože skrze pojištění investujete. 

Dovolte mi Vám službu finančního plánování představit a vysvětlit její výhody pro Vás.